9月8日，路透社消息，全球最大金融机构之一摩根士丹利，将在本月正式发布一款生成式AI产品用于金融服务。例如，查询专业金融数据，总结金融顾问与客户的对话内容，起草电子邮件等。

据悉，该产品由OpenAI提供支持，并结合了摩根士丹利超过10万份财务报告、内部资料、金融文献等数据进行了微调。以确保AI机器人生成的内容准确无误，不会出现虚假、非法信息，同时帮助业务人员节省查阅资料时间。

路透社介绍，该产品经过摩根士丹利内部的1000多位金融顾问，用了几个月时间进行测试和使用，其性能和效果已经达到金融应用标准。

此外，摩根士丹利推出该产品并非要替代金融顾问，而是帮助他们提升工作效率和决策准确率。

早在今年3月14日，CNBC（全球最大金融媒体之一）就发文爆料，摩根士丹利正在内部测试一款由OpenAI提供的生成式AI机器人，并希望为其16,000名金融顾问提供服务。

摩根士丹利财富管理部门分析、数据和创新主管Jeff McMillan表示，希望通过生成式AI机器人，可以查询、管理摩根士丹利庞大大的金融数据库和数十万份珍贵的金融资料，包括财务报告、金融分析报告和其他文献等。

由于金融领域每时每刻都在产生海量数据，这为生成式AI发育提供天然“土壤”，同时也是最佳场景化落地之一。

事实上，伦敦证券交易所、Broadridge、彭博等知名金融机构，通过数据微调的方式打造独属自己的“ChatGPT”。

对于金融领域来说，ChatGPT等生成式AI产品拥有生成、分析、查询等多种好处，以下是部分展示案例。

数据分析：通常金融分析师需要处理和分析大量的金融数据，例如，上市公司财务报告、金融市场数据等。ChatGPT可以帮助他们快速地理解和总结这些数据，提高工作效率。

模拟投资：ChatGPT可以根据不同的收益需求和资金分配，模拟不同的投资策略，为金融顾问提供投资灵感。

市场动态追踪：ChatGPT可以帮助金融顾问追踪市场动态，例如，分析和总结金融新闻和报告，帮助他们及时了解金融市场变化。

金融知识解读：金融领域有很多难懂的专业知识，ChatGPT可以解释金融产品和术语，帮助金融顾问和客户更好地理这些产品。

经济走势预测：ChatGPT可以根据历史数据和当前的经济指标，提供经济预测。例如，预测未来几个月的全球通货膨胀率。

摩根士丹利财富和投资管理首席信息官Sal Cucchiara表示，AI的影响力非常大，堪比互联网的诞生。

Sal是促使摩根士丹利应用生成式AI的主要高管之一。早在2022年，Sal就与OpenAI高管洽谈应用生成式AI的合作意向，并取得了在产品开发方面的优先使用权。

关于摩根士丹利

摩根士丹利创立于1935年，是全球最大金融服务机构之一，在40多个国家开展业务，员工超过8万名，管理资金超过4万亿美元。

摩根士丹利的业务范围非常广泛，包括证券、财富管理、投资管理、投资银行、大宗货品交易和金融市场分析等服务。

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